央视网音书：日前，山东青岛警方和国度外汇责罚局青岛市分局妥洽破获了一齐脱落面下银号案，涉案金额高达158亿元，握获作恶嫌疑东谈主74东谈主成都银行神秘顾客，波及世界17个省及直辖市。现在，案件已移送张望院审查告状。

2022年11月，青岛警方收到金某等东谈主账户可疑交易萍踪，经初步探望，千余个账户每天的活水平均在300万元以上，总交易金额高达20多亿元。这些大额资金存在全天候高频操作、快进快出等特征，引起了警方的关爱。

山东省青岛市公安局经侦支队办案东谈主员杨懿先容，这些账户是通过网银或手机银行进行操作，网罗操作地址显现在境外。然而，这些账户的开户东谈主齐莫得出过境。经过探望，只好金某的女儿长期淹留境外，况且与网罗操作地址相吻合，由此臆想，金某等于这些账户的本色适度东谈主。

警方通过对可疑账户进行潜入探望发现，向金某适度账户汇款的东谈主员大多数具有境外留学或屡次短期出入境的经历，此外他的关联账户还显现，与境内其他疑似地下银号的账户存在资金往复记载。

山东省青岛市公安局经侦支队办案东谈主员杨懿先容，警方判定金某涉嫌利用其适度的银行账户提供非法换汇工作，同期，存在与国内其他地下银号进行交易的步履，涉嫌非法贪图作恶。警方决定对金某进行立案探员。

经探望，警方发现，金某不仅涉嫌地下银号交易，其所适度账户中的精深资金还汇入从事境外造谣货币交易的李某所适度的账户。

为了全面打击该地下银号案所波及的荆棘游作恶，国度外汇局和公安机关的办案东谈主员协力调取了与金某关联的可疑银行交易记载2000多万条，又从中梳理出上千个可疑账户。这些账户的开户地波及世界十余个省市，资金交易量超百亿元东谈主民币。

国度外汇责罚局青岛市分局国际相差处副处长刘翠丽先容，概括应用多种分析器具进行数据比对发现，有精深资金妥洽改造到了境内又名李某个东谈主适度的多个银行账户，这些资金只进不出。

警方调取了金某和李某的账户活水发现，二东谈主之间的资金流存在高出，此外，办案东谈主员还从中挖出了一个以李某为首的非法贸易造谣货币团伙。

青岛市公安局经侦支队政事处主任刘刚先容，李某是一县级城市纺织企业的平淡职工，但名下关联和掌控的第三方银行卡的资金活水却高达50多亿元，显著与其身份不符。经过探望，获取了李某精深非法贸易造谣货币的凭据。

造谣货币是基于互联网技艺的一种新式货币形状，具有去中心化、匿名化等本性，由于装潢性强，神秘顾客教程增多结案件侦破难度。针对案件出现的新本性，警方又弃取了多种新式研判技能，发现了李某更多作恶事实。

青岛市公安局经侦支队政事处主任刘刚先容，警方发现，李某另一个身份是又名特意从事非法贸易造谣货币的承兑商。李某通过境外造谣货币交易平台，匡助金某把精深资金兑换成泰达币等造谣货币。在明知金某从事地下银号非法作恶举止的情况下，仍然与其开展造谣货币的贸易业务，匡助地下银号非法汇兑，也曾涉嫌作恶。

根据2021年中国东谈主民银行等十部门妥洽发文规矩，在我国，造谣货币不具有与法定货币等同的法律地位，开展造谣货币关联业务举止属于非法金融举止。羁系经济金融次序、孳生诱拐传销等非法作恶举止严重危害东谈主民大家财产安全。

国度外汇责罚局青岛市分局责任主谈主员徐潇先容，地下银号从“客户”那边收取了东谈主民币后，就去购买造谣货币，再通过境酬酢易平台将造谣货币卖出去，就不错取得他们所需要的外币资金。这个过程达成了东谈主民币和外币的调整，这组成了非法贸易外汇的非法步履。

经过6个月的探员，办案东谈主员在摸清该作恶团伙的组织架构、身份信息及举止规矩等情况后妥洽部署收网算作。世界各地警方联动，在半个月内以为握获同案嫌疑东谈主74名。在现场，民警缉获了作恶嫌疑东谈主使用的手机、电脑、银行卡等一批作案器具，并实时固定了关联凭据。在守护所，作恶嫌疑东谈主向警方供述了操作进程。

作恶嫌疑东谈主布置，作念“这种换汇”赚取汇率差，利润在3/1000到5/1000。

地下银号不仅荆棘经济金融次序、生长上游作恶，还可能使与其发生交易的企业和个东谈主靠近财产损成仇法律风险。根据《中华东谈主民共和外洋汇责罚条例》的规矩，贸易外汇必须在国度指定的步地进行交易，不然属于非法贸易外汇，情节严重的，波及刑事作恶。

国度外汇责罚局青岛市分局副局长张朝日领导，雄壮社会公众和企业要隔离地下银号，要是有外汇兑换和结算的需要，切记要到具有结售汇业务阅历及经批准的正当机构办理。千万不要贪图所谓“好像”“汇率更相宜”而弃取通过非法机构或私东谈主进行汇兑结算。

地下银号是一种非法金融组织，由于其运作的装潢性，时时成为私运、赌博、骗税等上游作恶改造资金的通谈，荆棘外汇市集健康次序，危及我国金融安全和社会浮现，一直是公安机关和外汇责罚部门打击整治的要点。

数据显现，本年前11个月，汇警妥洽破获地下银号案件120起、行政处罚交易敌手非法贸易外汇443起、处罚没款9.4亿元东谈主民币成都银行神秘顾客，有劲震慑地下银号等非法作恶举止，珍惜了外汇市集健康次序和国度金融安全。